N°25 15 февраля 2005 |
ИД "Время" Издательство "Время" |
// Архив | // поиск | |||
|
Плохо противодействовали отмыванию доходов ЦБ объяснил банкирам американские законы
ЦБ сделал попытку помочь российским банкирам сохранить корреспондентские отношения с банками США, оказавшиеся под угрозой после того, как американские власти усилили борьбу с отмыванием денег. Вчера Банк России опубликовал свой перевод американских документов, предоставленных ему Федеральной резервной системой (ФРС) и посвященных борьбе с легализацией доходов. Таким образом, регулятор впервые объяснил банкам, почему в США закрывают их счета.
В ноябре прошлого года Union Bank of California (UBoC) под давлением американских регулирующих органов объявил о закрытии с нового года корреспондентских счетов всем российским банкам. UBoC -- единственный банк США, у которого было более 450 контрагентов из России, среди них -- средние и мелкие банки. Многие из них были вынуждены перевести международные расчеты своих клиентов в крупные российские банки (по мнению банкиров, из-за этого мелкие и средние банки могли терять клиентов). Весной корсчета российских банков-контрагентов закрыл нью-йоркский офис банка ABN Amro. Вчера ЦБ впервые высказал свою позицию по этому вопросу. «Основным лейтмотивом принятия таких решений, -- сообщил регулятор, -- являлось несоответствие применяемых российскими кредитными организациями процедур в области противодействия легализации (отмыванию) доходов... требованиям в этой области, установленным регулирующими органами США». Чтобы дать представления об этих требованиях, ЦБ опубликовал четыре документа, разработанные минфином США, управлением контролера денежного обращения, советом управляющих ФРС и рядом других надзорных органов (см. справку). Банк России пишет, что «регулирующими органами США и Нью-Йоркской ассоциацией банков -- членов расчетной палаты установлены более жесткие требования» по идентификации банками своих контрагентов. Это касается выявления не только клиентов самого банка, но и клиентов банков-респондентов. Российские банкиры отмечают, что требования американского законодательства «в целом более жесткие, чем в России». «У нас по закону нельзя закрывать счета и приостанавливать операции в случае выявления сомнительных сделок, -- говорит топ-менеджер крупного банка, -- в США это можно делать свободно». Зампред правления Пробизнесбанка Максим Малюков отмечает, что «иностранные банки регулярно интересуются, как российские корреспонденты противодействуют легализации незаконных доходов, и, вероятно, используют получаемую информацию для принятия соответствующих решений». В частности, по его словам, «UBoC запрашивал необходимую ему информацию у российских банков-корреспондентов, однако счета закрывались». Адекватно отвечать на вопросы иностранцев, не зная их практики, по словам г-на Малюкова, трудно, и ЦБ «пытается решить эту проблему». В перечень документов, опубликованных ЦБ, вошли: «Программы противодействия легализации денежных средств, полученных преступным путем. Особые программы проверок для отдельных иностранных счетов»; «Процедуры экспертизы, предусматриваемые законом о банковской тайне для разработки программ идентификации клиента», «Руководящие указания по основным принципам и процедурам противодействия отмыванию денег в системе корреспондентских отношений»; «Due diligence (Должная проверка клиентов) для банков».
Лондонская биржа заговорила на русском Лондонская фондовая биржа (LSE) вчера открыла на своем интернет-сайте русскоязычную страничку. Это, говорится в официальном сообщении LSE, объясняется существенным ростом интереса со стороны инвесторов к российским бумагам... >>
«Ист Лайн» больше не арендует Домодедово Федеральное агентство по управлению федеральным имуществом (Росимущество) вчера через суд добилось расторжения арендного договора, на основании которого группа компаний «Ист Лайн» управляет аэропортом Домодедово... >>
Лукашенко договаривается с "Газпромом" через русскую Америку Президент Белоруссии Александр Лукашенко вчера прокомментировал ход переговоров о приватизации предприятия "Белтрансгаз" в пользу "Газпрома"... >>
Fiat и GM больше не связывают никакие обязательства Ведущие автопроизводители США и Италии -- General Motors и Fiat Auto -- сумели договориться о разрыве отношений. В минувшее воскресенье двухмесячный спор компаний завершился внесудебным соглашением... >>
Вагит Алекперов будет торговать бензином в Суоми ЛУКОЙЛ намерен осваивать рынок нефтепродуктов Финляндии. Вчера компания сообщила, что подала уведомление в Еврокомиссию о планируемом приобретении акций финских компаний Oy Teboil Ab и Suomen Petrooli Oy, в собственности которых находится 289 АЗС и 132 точки по продаже дизельного топлива... >>
ЦБ объяснил банкирам американские законы ЦБ сделал попытку помочь российским банкирам сохранить корреспондентские отношения с банками США, оказавшиеся под угрозой после того, как американские власти усилили борьбу с отмыванием денег... >>
Лидеры железнодорожного машиностроения объединяются для разработки и выпуска новой техники Железнодорожное машиностроение -- одна из наиболее успешных в 2004 году отраслей экономики России. Прирост производства по отдельным позициям составил 50 и более процентов... >>
Лидеры железнодорожного машиностроения объединяются для разработки и выпуска новой техники Железнодорожное машиностроение -- одна из наиболее успешных в 2004 году отраслей экономики России. Прирост производства по отдельным позициям составил 50 и более процентов... >> |
18:51, 16 декабря
Радикальная молодежь собралась на площади в подмосковном Солнечногорске18:32, 16 декабря
Путин отверг упреки адвокатов Ходорковского в давлении на суд17:58, 16 декабря
Задержан один из предполагаемых организаторов беспорядков в Москве17:10, 16 декабря
Европарламент призвал российские власти ускорить расследование обстоятельств смерти Сергея Магнитского16:35, 16 декабря
Саакашвили посмертно наградил Ричарда Холбрука орденом Святого Георгия16:14, 16 декабря
Ассанж будет выпущен под залог |
Свидетельство о регистрации СМИ: ЭЛ N° 77-2909 от 26 июня 2000 г Любое использование материалов и иллюстраций возможно только по согласованию с редакцией |
Принимаются вопросы, предложения и замечания: По содержанию публикаций - info@vremya.ru |
|