Россию в июне, возможно, вычеркнут из «черного списка» стран, подозреваемых в сомнительных финансовых операциях. Но чтобы окончательно развеять все сомнения Международной комиссии по противодействию легализации преступно нажитых денег (FATF), потребуется ужесточить отечественный антиотмывочный закон. К такому выводу пришли вчера участники парламентских слушаний в Думе, проанализировавшие успехи финансовой разведки.

Успехи у финразведчиков имеются, несмотря на то, что Комитет по финансовому мониторингу приступил к работе лишь в феврале. Зампред КФМ Сергей Осипов заявил, что его ведомство ежедневно получает из банков, страховых и иных кредитно-финансовых компаний до 1500 тыс. сообщений о подозрительных сделках. В базе данных у разведчиков уже более 100 тыс. подобных сделок, по которым ведутся аналитические исследования. В отношении 50 юридических и физических лиц анализы проведены, материалы переданы в правоохранительные органы, где уже возбуждены уголовные дела.

Однако закон, как выяснилось, слишком либерален. С его помощью можно выявить отмывочные операции, но невозможно оперативно пресечь их, сообщил зампред банковского комитета Думы Николай Брусникин. По закону сделки контролируют банки, выявляя среди них такие, где просматривается стремление клиентов легализовать «грязные» деньги. Но отказать клиенту в проведении такой операции банк не уполномочен. Если же банк, проявив сверхбдительность, все-таки откажется проводить эти деньги или отсрочит операцию, на него ляжет ответственность по возмещению убытков, если подозрения не подтвердятся.

FATF же требует, чтобы банки имели право и на отказ в проведении сомнительных операций, и на отказ открывать счета подозрительным клиентам. Г-н Осипов уточнил, что такие требования у FATF появились после событий 11 сентября прошлого года и нацелены они на перекрытие каналов финансирования террористических организаций.

Поэтому нашим законодателям придется узаконить новый международный стандарт FATF. В противном случае Россия, выскочив из списка стран, не желающих противодействовать отмыванию, может попасть в список стран, не желающих бороться с террористами.

Участники слушаний сочли вполне возможным дополнить закон антитеррористическими новациями. Правда, это потребует от законодателей юридической изобретательности, иначе «международный стандарт», попав на российскую почву, вооружит отечественные хозяйствующие субъекты инструментом нечестной борьбы с конкурентами.